Outro trimestre passou e é hora de outra atualização.
Para variar, revelarei os números primeiro.
3Q 2024 Renda passiva:
$ 85.223.17
Esta é uma ligeira redução, ano após ano, como 3Q 2023 A renda passiva foi:
US $ 85.307,78
Diferença quase insignificante, mas ainda é um mergulho.
A razão para isso é a contribuição muito menor do Sabana Reit, ao qual reduzi drasticamente a exposição.
O REIT foi um dos meus maiores investimentos, mas isso não é mais.
Perder um dos meus maiores investimentos deve ter um grande impacto na minha renda passiva.
No entanto, como o título do blog sugere, graças a dividendos mais altos recebidos de meus investimentos nos bancos, o impacto é atenuado.
O dinheiro da venda de Sabana REIT foi usado para fortalecer minha escada em T-bill, que é, é claro, meu baú de guerra.
Não tenho pressa em implantar o dinheiro, pois já estou investido substancialmente no mercado de ações.
Olhando para os investimentos que mais contribuíram para minha renda passiva no 3T 2024:
1. OCBC
2. DBS
3. UOB
Não há surpresas aqui, já que o OCBC é o meu maior investimento quase do mesmo tamanho que meus investimentos no DBS e na UOB combinados.
O DBS vai gerar mais renda passiva para mim por causa da questão do bônus que, na verdade, fornece uma elevação de 10% aos dividendos recebidos.
Uob é, bem, uob.
Conservador e prolongado, mas ainda mais do que decente o suficiente.
Em um vídeo recente, eu disse que não estaria adicionando aos meus investimentos nos bancos, pois os preços das ações atingem o máximo de todos os tempos.
Eu esperaria por um puxar de volta nos preços antes de adicionar.
Para ser justo, com valor contábil de 1,2x ou 1,3x, mais ou menos, as ações ordinárias da OCBC e UOB não parecem caras.
Então, se eu ainda não estivesse investido nos bancos locais, seria onde eu coloquei dinheiro para trabalhar primeiro.
4. Ireit Global
Em uma resposta recente a um comentário sobre o REIT, eu disse o seguinte:
“A propriedade de Berlim do IREIT ficará vaga por 12 a 18 meses em breve.
Nenhuma renda a ser gerada por esse ativo então.
Portanto, espere que a renda seja impactada.
Há também o ponto em que você (o leitor) levantou e é um ponto que fiz muitas vezes no que diz respeito aos REITs.
Eles estarão refinanciando em um ambiente de taxa de juros mais alta, embora até 6 ou 7 cortes de taxas cheguem ao final de 2025.
Fiz um vídeo há quase um ano para falar sobre tudo isso e disse que não estaria adicionando ao meu investimento na IREIT, a menos que o preço unitário caísse muito mais baixo.
Ainda assim, havia leitores que adicionaram entre 32C a 36C por unidade.
Para ser justo, não é apenas o IREIT, não estou interessado em colocar mais dinheiro em nenhum REIT agora.
Meu vídeo recente sobre bancos e REITs deixou isso muito claro.
Meu foco está na renda e na avaliação, não tanto nos preços “.
Recentemente, fiz um podcast com a quinta pessoa e houve um segmento sobre se bancos ou REITs são mais atraentes como investimentos para renda.
Caso você esteja interessado, aqui está o vídeo:
https://www.youtube.com/watch?v=n1qsklrpvoc
Na atualização mais recente, a IREIT Global disse que está nos estágios finais de pré-lançar a propriedade de Berlim para um hotel e outro operador de hospitalidade.
Eles esperam dobrar o aluguel que eu acredito ser realista, pois a propriedade de Berlim está muito alugada.
Sinto que a propriedade de Berlim está subvalorizada atualmente e se a gerência do REIT fizer um bom trabalho, devemos ver o valor desbloqueado.
A taxa de engrenagem da IREIT Global ainda é muito baixa, mas seu custo de empréstimo provavelmente aumentaria em 2026 quando eles refinanciarem.
Embora seja provável que vejamos muitas rodadas de cortes na taxa de juros antes disso, pois a taxa de juros ainda seria maior do que o que vimos nos anos seguintes à crise financeira global.
No entanto, o nível de dívida relativamente baixo do REIT deve ajudar a reduzir a taxa de juros mais alta.
Eu revelei há pouco tempo, meu investimento na IREIT Global está amamentando uma grande perda de papel.
Eu uso a palavra “enfermagem” e não “sofrimento” porque o REIT ainda está me pagando um dividendo significativo, mesmo quando o Sr. Market se sente pessimista.
No preço unitário atual, o rendimento da distribuição é de cerca de 8% e, como acho que está subvalorizado, não há razão para vender.
Estou bastante contente em ser pago enquanto aguarda as coisas melhorarem.
No entanto, se o Sr. Market entrar em uma enorme depressão e me oferecer um rendimento de distribuição de 10%, sendo tudo igual, eu provavelmente compraria mais.
Isso seria muito semelhante aos rendimentos de ganhos oferecidos por nossos bancos locais na época.
Todos os investimentos são bons investimentos pelo preço certo.
O preço certo não é um número estático.
Deve mudar se as circunstâncias que afetam isso devem mudar.
5. Ajeja APAC REIT
Não posso encerrar esta postagem do blog sem dar uma menção à APAC REIT.
Ainda é um dos meus maiores geradores de renda passiva após tantos anos.
Para mim, este é um investimento livre de risco, pois recuperei todo o meu capital há muitos anos.
O preço unitário pode subir ou descer e não me afetaria.
Para pessoas que recentemente investiram no REIT, esteja ciente de que o REIT possui títulos perpétuos, o que significa que seu nível de engrenagem efetivo é maior do que o nível de engrenagem relatado.
Invista no REIT apenas se nos sentirmos confortáveis com isso.
Dito isto, o REIT está bem executado e desfruta de uma vitória de cauda como imóveis de logística, com o qual o REIT é principalmente sobre restos em alta demanda.
Lembre -se, se o AK pode fazer isso, você também pode!