No atual cenário financeiro flutuante e volátil, compreender seus clientes, a concorrência e as oportunidades de mercado nunca foi tão essencial. As empresas de serviços financeiros, desde start-ups de fintech até bancos e seguradoras estabelecidos, estão sob constante pressão para inovar, personalizar e proporcionar experiências perfeitas aos clientes.
Pesquisa de serviços financeiros fornece a visão necessária para tomar decisões confiantes, reduzir riscos e desbloquear o crescimento sustentável. Como um dos principais empresas de pesquisa de mercado no Reino Unidoa Vision One apoia marcas financeiras com insights baseados em evidências que alimentam estratégias mais inteligentes, relacionamentos mais fortes com os clientes e um marketing mais eficaz.
Pesquisa de serviços financeiros
A pesquisa de mercado de serviços financeiros é o processo de coleta, análise e interpretação de dados para que as marcas respondam a questões de missão crítica:
- Quem são nossos clientes?
- O que impulsiona suas decisões e comportamentos?
- Como eles percebem nossa marca em relação aos concorrentes?
- Onde estão as grandes oportunidades de crescimento?
- Como podemos melhorar satisfação do cliente e lealdade?
Uma agência profissional de pesquisa de mercado, como a Vision One, usará uma combinação de metodologias de pesquisa para revelar esses insights e ajudar as marcas de serviços financeiros a tomar decisões confiantes e baseadas em evidências que as tornem mais competitivas.
Compreendendo o cenário da concorrência em serviços financeiros
O setor financeiro evoluiu dramaticamente na última década. Onde antes os bancos tradicionais dominavam, novos intervenientes, desde fintechs digitais até plataformas de investimento de nicho, competem agora agressivamente pela fidelidade dos clientes.
Uma compreensão clara deste ambiente em mudança é essencial para o planeamento estratégico, posicionamento e inovação.
1. Bancos tradicionais de rua
Bancos de varejo estabelecidos há muito tempo, como Barclays, HSBC, Lloyds e o NatWest ainda detêm uma forte participação de mercado através de:
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- Grandes bases de clientes
- Portfólios de produtos profundos
- Confiança e reconhecimento bem estabelecidos
- Extensas redes de agências e serviços
Mas também enfrentam uma pressão crescente para modernizar as experiências digitais e reduzir o atrito nas jornadas dos clientes.
2. Bancos desafiadores e Fintech
Marcas Fintech como Monzo, Starling e Revolut transformaram as expectativas dos clientes com:
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- Plataformas mobile-first
- Notificações instantâneas
- Estruturas de taxas transparentes
- Experiências altamente personalizadas
Esses desafiantes que priorizam o digital se destacam em design e inovação centrados no cliente, muitas vezes capturando públicos mais jovens ou digitalmente confiantes.
3. Provedores de seguros e Insurtechs
As seguradoras tradicionais agora competem com marcas de insurtech voltadas para a tecnologia, oferecendo:
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- Reivindicações baseadas em IA
- Cobertura flexível e sob demanda
- Gerenciamento de políticas baseado em aplicativos
Compreender os comportamentos em evolução dos seguros e a dinâmica da confiança é fundamental à medida que o mercado muda.
4. Gestão de patrimônio e plataformas de investimento
Desde gestores de fortunas tradicionais até aplicações de investimento digital como Nutmeg ou Moneybox, este segmento é cada vez mais influenciado por:
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- Crescente alfabetização financeira
- Demanda por transparência
- Produtos de investimento acessíveis e de baixo custo
Cada uma opera com diferentes propostas de valor, atitudes de risco e motivações dos clientes.
Como a pesquisa de mercado apoia a vantagem competitiva
Um forte programa de percepção da concorrência ajuda as marcas financeiras:
- Mapeie todo o cenário competitivo
- Entenda diferente arquétipos de marca
- Compare o desempenho com os concorrentes
- Identifique ameaças emergentes
- Encontre oportunidades de espaço em branco
- Otimize o posicionamento e as mensagens da marca
Ferramentas como rastreamento de marca, estudos de saúde da marca e pesquisas de mercado desempenham um papel vital para destacar a dinâmica de mudança e ajudar as marcas a permanecerem à frente.
Todos esses tipos de marcas financeiras têm seus pontos fortes e fracos. Muitos também terão bases de consumidores sobrepostas, o que significa que há muito espaço para conquistar ou reconquistar mais clientes. Tudo isso depende de quais problemas você pode resolver para os consumidores, o que começa com a criação de perfis e a localização desses problemas.