O esquema de Ponzi nigeriano não é um novo fenômeno. Os nigerianos geralmente se apaixonam por esses sites, atraídos pela promessa de dinheiro rápido. Na maioria dos casos, eles começam como plataformas de investimento legítimas, mas depois se transformam em sites de fraude depois de obter investidores suficientes e prometerem retornos enormes em seus investimentos.
Neste artigo, examinaremos os 10 esquemas de Ponzi e plataformas de investimento que caíram na Nigéria ao longo dos anos.
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O MMM Nigéria é um dos esquemas de Ponzi mais famosos da Nigéria. A MMM Nigéria é um esquema de Ponzi, com sede na Rússia, que começou em 1989 e está operacional há mais de 30 anos. Além da Rússia, também possui operações em outros países, incluindo África do Sul, Índia e China, entre outros.
A plataforma ganhou enorme popularidade por volta de 2016, quando prometeu retornos mensais de 30% em investimentos. Em novembro de 2016, havia pelo menos 3 milhões de nigerianos envolvidos com a MMM Nigéria com um N1 trilhão estimado investido pelos investidores na plataforma.
No entanto. Quando as coisas começaram a descer para eles após alguns meses de operação (que discutiremos mais adiante), o site deles caiu porque eles tinham milhões de pessoas tentando fazer login de uma só vez!
Ultimate Cycler
O Ultimate Cycler é o mais recente esquema de Ponzi que caiu na Nigéria. Ele afirma ser uma plataforma de investimento que gera retornos sobre criptomoeda de contratos inteligentes e outras tecnologias de blockchain.
A empresa afirma que você pode ganhar até 7% diariamente por meio de seus contratos inteligentes e investiu em várias empresas para ajudar a criar esses contratos inteligentes.
Ele também diz que é apoiado por uma “empresa de desenvolvimento de blockchain”, que usará seu dinheiro de investimento para desenvolver essas novas tecnologias para que possam ser usadas para investimentos, lucros e muito mais. De acordo com o site Ultimate Cycler:
- “Fizemos investimentos significativos em empresas como Ethereum (ETH) e Ripple (XRP). Essas são duas das criptomoedas mais populares atualmente usadas em suas respectivas plataformas”.
- “Nosso grupo também fez uma parceria com diferentes empresas de desenvolvimento de blockchain (BTC-LN) e estamos executando coletivamente mais perto de criar contratos inteligentes maiores, principalmente soluções totalmente baseadas.
- “Atualmente, manipulamos mais de 50 variedades únicas de criptomoedas que incluem Bitcoin Cash (BCH), lúmens estelares (XLM), Cardano (ADA), EOS etc …”
Twinkas
A Twinkas foi uma plataforma de investimento on -line que caiu em 2017. A empresa prometeu aos investidores até 200% retornos em seus investimentos, com um período de retorno de seis meses. Os investidores poderiam ganhar com a plataforma fazendo um investimento mínimo de N5.000 (US $ 17).
A empresa alegou possuir um algoritmo que ajudaria seus clientes a aumentar seu capital pelo menos em 100%.
A Comissão de Valores Mobiliários da Nigéria alertou contra o investimento em Twinkas porque não tinha licença ou autorização para operar um negócio financeiro na Nigéria. Além disso, nenhum de seus representantes designado apareceu perante a Comissão quando convocado durante as investigações sobre o assunto.
Zarfund
Zarfund é um esquema de Ponzi que foi encerrado em abril de 2018. Permitiu que os membros ganhassem dinheiro pagando uma taxa de assinatura, recrutando dois novos membros e sendo pagos quando esses novos recrutas recrutaram mais dois membros.
Zarfund foi iniciado por Hannes Jordaan, que foi preso por operar o golpe na África do Sul. O esquema mudou -se para a Nigéria, onde decolou rapidamente antes de seu colapso em abril de 2018.
Estima -se que o esquema da pirâmide tenha afetado milhares de nigerianos que perderam dinheiro investindo com Zarfund.
Paycycler
O Paycycler era uma plataforma on -line que permitiu aos investidores ganhar dinheiro, referindo outros investidores. A empresa caiu em meados de abril de 2017, devido aos investidores N2,5 bilhões. O fundador, Chinedu John, foi preso pela EFCC em abril de 2017 e foi libertado sob fiança depois de pagar N1 milhões como garantia.
A empresa prometeu pagar dividendos semanalmente, mas não cumpriu sua promessa, pois parou de pagar as reivindicações de seus membros por meses antes de ficar offline para sempre.
PAYBEST
O PAYBEST, um esquema Ponzi foi lançado em 2018 e ficou offline em meados de 2019. O site foi criado por um indivíduo que afirmava ser um homem nigeriano. Ele prometeu aos investidores que os pagaria de volta pelo menos 100% de seu investimento inicial na primeira semana de ingressar na plataforma.
A plataforma tinha mais de 300 membros quando caiu e todo o seu dinheiro foi perdido.
Surecash
A SureCash foi fundada em 2012 e afirma ser uma plataforma de serviços financeiros que ajuda as pessoas a economizar dinheiro, investir e ganhar dinheiro online.
De acordo com o site da empresa, a SureCash é de propriedade de um homem chamado Ugochukwu Amadi.
Clube UNAICO/S-OROWNERS
O UNAico era um esquema de Ponzi lançado em 2015. O Opeyemi Adetunji, um empresário nigeriano, usou a plataforma para prometer aos investidores 150% de retornos em seus investimentos.
Em seu site, a UNAICO alegou ser “o único clube de investimento global” com membros de mais de 50 países. Os usuários foram prometidos uma oportunidade de geração de renda por meio da operação de mineração de criptomoedas do programa.
Além desses benefícios, os usuários também podem ganhar comissão, encaminhando outras pessoas para ingressar no programa ou comprando uma de suas muitas empresas parceiras (incluindo o EOS Blockchain).
No entanto, as reivindicações da UNAICO não foram apoiadas por nenhuma evidência respeitável ou auditorias de terceiros-e as coisas logo caíram ladeira abaixo quando ficou claro que essa empresa estava realmente administrando um esquema de Ponzi, em vez de oferecer investimentos ou serviços legítimos.
Depois de encerrar em 2016 devido à intervenção do governo, o UNAICO foi forçado a liquidar sob a lei britânica; No entanto, ainda existem muitas pessoas que perderam dinheiro investindo com ele porque não sabiam onde mais poderiam procurar ajuda naquele momento – por isso, se você estiver pensando em se inscrever com qualquer tipo de plataforma de investimento on -line, certifique -se de fazer muitas pesquisas primeiro!
Crowdrise
O Crowdise era um esquema de Ponzi que permitiu aos investidores investir até US $ 5 e ganhar até US $ 40.000 em troca. Foi introduzido em 2016 e fechado em 2017.
O fundador da Crowdise foi acusado de tribunal por fraude.
Membros da Makemoneyonline Nigéria (MMM Nigéria)
A MMM Nigéria era um esquema de Ponzi que prometeu um retorno mensal de 30% do investimento e tinha mais de 3 milhões de membros na Nigéria.
A MMM foi fundada por Sergey Mavrodi e lançada na Rússia em 1989. Ele havia colapso anteriormente em 1994, mas começou novamente em fevereiro de 2016, como o MMM Global com o crescimento do slogan está chegando! Junte -se ao movimento.
A MMM Global posteriormente renomeou a MMM Global Foundation, alegando ser uma organização que recebeu doações de seus membros e os redistribuiu entre outros membros com base em vários princípios, como histórico de contribuição, necessidade e experiência de negócios.