Esta postagem foi trazida a você em parceria com Eckard Empresas. Estamos sempre procurando compartilhar informações valiosas com nossa comunidade e, embora esta seja uma postagem patrocinada, apresentamos apenas conteúdo que acreditamos que será útil e relevante para nossos leitores. As opiniões e pontos de vista expressos são principalmente os de Eckard Empresas.
“Neste mundo, nada pode ser considerado certo, exceto a morte e os impostos.” – Benjamim Franklin
E se você for médico? Provavelmente ambos aparecerão na sua caixa de entrada na terça-feira!
Brincadeiras à parte. Se você é médico, já conhece a dor de trabalhar arduamente apenas para ver uma enorme fatia de sua renda desaparecer para os impostos a cada ano.
Você provavelmente já fez o que a maioria dos profissionais inteligentes faz. Você maximizou seu 401 (k) ou 403 (b), contribuiu para um Roth IRA backdoor, talvez até explorou alguns imóveis para obter os benefícios de depreciação. Se você for especialmente proativo, poderá ter trabalhado com um CPA na segregação de custos ou na depreciação acelerada. Todas essas são ótimas estratégias.
Mas aqui está o problema.
Eventualmente, você atingiu o teto. Há um limite para o que você pode adiar. Só até certo ponto você pode depreciar. Apenas alguns baldes para preencher antes que o IRS ligue. E quando sua renda começa a atingir vários seis ou sete dígitos, o impacto das estratégias tradicionais começa a diminuir.
Mas e se houvesse uma abordagem diferente? Um que não se trata apenas de diferimento, mas de dedução efetiva do seu rendimento ativo no mesmo ano?
Vamos falar sobre propriedade de participação ativa e por que, por algum motivo, é uma das estratégias mais bem guardadas para impostos médicos.
1. O que realmente é propriedade de participação ativa
A propriedade com participação ativa é uma forma com vantagem fiscal de participar diretamente na produção nacional de petróleo e gás.
Pense desta forma. Quando você compra direitos minerais, você basicamente se torna um investidor passivo. Você possui os direitos sobre uma parcela de terreno subterrâneo e recebe pagamentos de royalties quando o petróleo ou o gás são extraídos. Isso é dinheiro da caixa de correio. Ótimo para fluxo de caixa, não tão bom para benefícios fiscais iniciais.
Os juros de trabalho, por outro lado, são uma aposta ativa. Você está investindo capital para ajudar a financiar o desenvolvimento de novos projetos de perfuração. Como você participa na fase inicial e apoia a produção doméstica de energia, seu investimento se qualifica para uma das deduções mais poderosas de todo o código tributário.
Na verdade, de acordo com a Seção 263 do código tributário do IRS, você pode deduzir até 100% do seu investimento em um programa de juros de trabalho contra sua renda bruta, incluindo a renda W-2, no mesmo ano em que o dinheiro é investido.
Digamos que você ganhe US$ 2 milhões por ano. Se você investir $ 200.000 em um programa de juros de trabalho qualificado, poderá deduzir o valor total. Isso representa um desconto imediato de $ 200.000 em seu lucro tributável. Sem cronogramas de depreciação. Não espere muito pelo benefício.
Como explica Troy Eckard, CEO da Eckard Enterprises:
“O IRS criou estes incentivos para recompensar os investidores que participam na construção da base energética do país. Você está ajudando a abastecer a América, então você consegue ficar com mais do que ganha.”
E não é um truque. Esta parte do código existe há décadas porque serve um claro interesse nacional. Encoraja o capital privado a apoiar o crescimento e a estabilidade da independência energética dos EUA.
2. O investimento em petróleo e gás não é arriscado? (Não é como costumava ser)
É totalmente justo ser cético.
Para muitas pessoas, o investimento em petróleo e gás evoca imagens de exploração arriscada no meio do nada. Do tipo em que alguém faz um buraco no chão e espera encontrar ouro negro. Você não estaria errado em presumir que é especulativo, desatualizado ou talvez até imprudente.
Mas aqui está o que mudou: a tecnologia.
No passado, perfurar verticalmente em terras desconhecidas muitas vezes significava taxas de sucesso em torno de 40%. Os investidores cruzaram os dedos e torceram pelo melhor. Mas nas últimas duas décadas, a indústria energética foi completamente transformada pelos avanços nos dados, no mapeamento de precisão e na perfuração horizontal.
Hoje, os operadores podem identificar formações geologicamente comprovadas com incrível precisão. Eles sabem onde estão os recursos, qual a profundidade deles e qual é o potencial de recuperação. As taxas de sucesso em certas bacias passaram de um cara ou coroa para uma quase certeza.
Troy Eckard coloca desta forma:
“Costumávamos atingir quatro poços em cada dez. Agora, nas áreas certas, somos quase perfeitos. Não é mais adivinhação. É execução.”
E isso não é apenas conversa de marketing. Operadores respeitáveis hoje usam imagens sísmicas 3D, décadas de histórico de produção e dados comprovados em campo para reduzir o risco de projetos antes mesmo que um dólar seja gasto em perfuração.
Ainda mais importante, muitas destas empresas adoptam agora uma abordagem institucional ao investimento em energia. Empresas como a Eckard Enterprises, com quase 40 anos de experiência na área, supervisionam internamente todas as etapas, incluindo geologia, engenharia, aquisição de terrenos e operações. Os investidores não ficam no escuro. Você sabe exatamente para onde está indo seu capital, como está o andamento do projeto e quais são as expectativas.
Para os médicos que procuram diversificar além dos mercados de ações e do mercado imobiliário tradicional, a produção de energia oferece algo único. Um investimento apoiado por resultados tangíveis e não pelo sentimento do mercado.
3. Transformando economias fiscais em fluxo de caixa mensal real
Aqui está a parte que muitas vezes surpreende as pessoas.
Sim, a dedução inicial é poderosa. Mas o verdadeiro potencial de criação de riqueza reside no fluxo de caixa que se segue.
Após a conclusão da perfuração e o início da produção, os investidores em programas de interesse passam a receber distribuições mensais com base na venda de petróleo e gás extraído do poço. Estes não são dividendos trimestrais de ações. É dinheiro na sua conta, mês após mês, com base na retirada de um produto do solo e vendido no mercado.
É um dos raros cenários em que um investimento reduz seus impostos e gera receitas recorrentes.
É claro que o fluxo de caixa depende de fatores como preços de commodities, volumes de produção e custos operacionais. Mas quando os poços têm o desempenho esperado e especialmente quando se investe através de operadores experientes, o modelo torna-se um dos fluxos de rendimento mais eficientes em termos fiscais disponíveis para pessoas com rendimentos elevados.
Veja como isso normalmente acontece:
- Curto prazo: Você investe e recebe uma dedução imediata, reduzindo o lucro tributável do ano
- Médio prazo: Vários meses após a perfuração, a produção aumenta e as distribuições começam
- Longo prazo: A renda mensal continua enquanto os poços estiverem produzindo, muitas vezes durante anos
E estes não são apenas pequenos cheques. Em mercados de matérias-primas fortes, alguns investidores recuperam o seu capital inicial dentro de alguns anos e continuam a receber rendimento muito tempo depois.
Troy Eckard sempre lembra:
“O objetivo não é apenas poupar impostos. O objetivo é transformar essas poupanças num ativo real que continue a gerar rendimentos.”
Não se trata de perseguir vitórias rápidas. Trata-se de construir ativos duráveis e com fluxo de caixa, utilizando melhor o dinheiro dos impostos.
4. Por que esta estratégia é especialmente adequada para médicos
Vejamos o quadro geral.
Médicos e outros profissionais de alta renda enfrentam um conjunto único de desafios:
- Pesada carga tributária
- Tempo limitado para gerenciar investimentos ativos
- Desejo de diversificar longe de Wall Street
- Um objetivo de longo prazo de liberdade e flexibilidade financeira
A propriedade de participação ativa aborda diretamente cada um desses pontos problemáticos.
Em vez de gastar tempo administrando aluguéis de curto prazo ou tentando cronometrar o mercado de ações, você está aproveitando uma estratégia tributária que gera renda passivamente. E pela estrutura do investimento, você participa de algo que atende a um propósito nacional sem ter que administrar nada sozinho.
Também é importante notar que esse tipo de investimento costuma combinar bem com o que muitos médicos já estão fazendo. Se você construiu um portfólio de consórcios, private equity ou propriedades para aluguel, os juros de trabalho oferecem diversificação com base na produção real, em vez de ciclos imobiliários ou mercados financeiros.
E quando você investe através de um grupo que está verdadeiramente alinhado, colocando seu próprio capital nas mesmas negociações e oferecendo total transparência ao longo do caminho, isso adiciona uma camada de confiança que é essencial quando se ramifica em ativos alternativos.
QUER SABER MAIS SOBRE INVESTIMENTOS EM PETRÓLEO, GÁS E DIREITOS MINERAIS? ASSINE E OUÇA O EPISÓDIO PIMD PODCAST #282 INTERESSES DE TRABALHO EM PETRÓLEO E GÁS: FLUXO DE CAIXA E ISENÇÕES FISCAIS PARA MÉDICOS FT. TROY ECKARD DA ECKARD ENTERPRISES
Inscreva-se para receber os 7 passos que você pode seguir para alcançar a liberdade financeira
Se a liberdade financeira é o seu objetivo, não há melhor momento para começar do que agora.
Descubra etapas práticas que você pode seguir todos os dias para ajustar seus objetivos, descobrir seus interesses e evitar erros dispendiosos em sua jornada pela liberdade financeira.
Considerações finais: faça valer cada dólar de imposto
Vamos encarar isso. A maioria das pessoas trata a temporada de impostos como uma transação unilateral. Você ganha mais, paga mais e pronto.
Mas e se a sua conta fiscal pudesse ser mais do que apenas uma despesa?
E se você pudesse redirecionar esse dinheiro para algo que o ajudasse a construir riqueza e a criar flexibilidade financeira?
A propriedade de participação ativa não envolve brechas ou evasão. É uma questão de participação. Você está ajudando a apoiar a espinha dorsal do fornecimento de energia da América e sendo recompensado por isso, da mesma forma que o código tributário foi projetado para fazer.
Como diz Troy Eckard:
“Quando você investe em energia, você não está apenas comprando poços de petróleo. Você está ganhando tempo, liberdade e um futuro onde seu dinheiro trabalha para você.”
É claro que, como qualquer investimento, a execução é importante. Não se trata apenas de encontrar a estratégia. Trata-se de fazer parceria com as pessoas certas para ajudá-lo a navegar bem.
É aí que uma empresa como Eckard Empresas pode fazer toda a diferença.
Com quase 40 anos de experiência nos mercados de energia dos EUA, eles são especializados em ajudar profissionais de alta renda, especialmente médicos, a obter acesso a oportunidades diretas de interesse profissional. Seu modelo verticalmente integrado significa que eles cuidam de tudo internamente, desde a geologia até a engenharia e as operações, para que os investidores obtenham transparência, educação e alinhamento em cada etapa do processo.
E a melhor parte? Eles investem capital próprio nos mesmos projetos, ao seu lado.
Se você está curioso para saber como essa estratégia pode se encaixar em seu plano patrimonial mais amplo, reserve um momento para verificar o que eles estão fazendo em Eckard Empresas. Sem pressão. Apenas informações diretas de uma equipe que conhece esse espaço por dentro e por fora.
Porque quando se trata de construir riqueza e reduzir impostos, as oportunidades certas e os parceiros certos podem fazer toda a diferença.
Se você estiver interessado em mais, subscreva a nossa newsletter para mais conteúdo que irá ajudá-lo dentro e fora da medicina. Como sempre, faça acontecer!
Peter Kim, MD é o fundador da MD de renda passivao criador de Academia Imobiliária Passivae oferece educação semanal por meio de seu podcast de segunda-feira, o Passive Income MD Podcast. Junte-se à nossa comunidade no Grupo de Documento de Renda Passiva no Facebook.