Então você ficou aquém de suas metas financeiras em 2025 – veja como fazer melhor

Muitos canadenses perderam objetivos importantes

Há um ano, 51% dos entrevistados numa sondagem semelhante disseram que queriam saldar a sua dívida em 2025, mas apenas 26% conseguiram fazê-lo. Um número semelhante, 49%, pretendia poupar para o futuro durante o ano passado, mas apenas 30% dos entrevistados deste ano relataram ter realizado essa tarefa. No final de 2024, 36% dos entrevistados disseram que queriam fazer ou atualizar os seus testamentos em 2025, mas apenas 9% o fizeram. Dos 18% que procuravam uma casa em 2025, apenas 4% compraram uma.

Na verdade, a percentagem da população com grandes tarefas financeiras riscadas da sua lista pode ter dado um pequeno passo para trás em 2025. Quarenta por cento relataram ter um testamento (contra 41% em 2024), 34% tinham seguro de vida (contra 35% um ano antes) e 24%, procuração (em comparação com 27% em 2024). Apenas 30% dos entrevistados afirmaram ter discutido um plano de emergência financeira com as suas famílias e ter os documentos de planeamento relacionados, como um testamento, em vigor.

Todas as descobertas vieram de uma pesquisa online com 1.503 adultos canadenses que são membros do Fórum Angus Reid. A votação ocorreu em outubro. Os resultados são considerados precisos dentro de 2,5 pontos percentuais 19 vezes em 20.

Por que os canadenses ficaram para trás

Embora a inflação tenha diminuído um pouco como ameaça – 72% dos inquiridos afirmaram estar preocupados com o seu impacto nas suas finanças, em comparação com 86% há um ano – novos factores de risco, como tarifas (53%) e desemprego (44%) ocupam um lugar de destaque entre as razões para não atingir os objectivos financeiros. Mais de um terço (37%) sentiu-se pior do que no ano passado e 46% disseram que tiveram de recorrer à poupança para cobrir despesas. A percentagem de canadianos que se sentem optimistas quanto ao seu futuro financeiro caiu para 46% em 2025, contra 53% em 2024.

“Todos estes factores fizeram com que os canadianos, em geral, adiassem estas tarefas financeiras relacionadas com a sua saúde e bem-estar financeiro a longo prazo, em favor de apenas lidarem com o dia a dia”, diz Erin Bury, co-fundadora e CEO da Willful. Também interferem na capacidade das pessoas de atingirem os seus objectivos os níveis geralmente baixos de literacia financeira e a dificuldade de tomar decisões difíceis e adiar a gratificação face ao marketing, à pressão dos pares e aos meios de comunicação social que nos incitam a fazer o oposto.

“A ignorância entra nisso. É muito comum evitar pensar ou planejar o futuro e evitar pensar ou planejar qualquer coisa desconfortável”, diz Bury. “A maioria das pessoas está focada apenas em ‘Como vou passar por 2026?’, e não em ‘Como será minha situação financeira em 2056?’”

Passos para voltar aos trilhos em 2026

Bury recomenda anotar suas metas financeiras como um primeiro passo para progredir em 2026. Consulte-as e ajuste-as, se necessário, ao longo do ano. Coloque lembretes em sua agenda. As contribuições mensais não precisam ser enormes para fazer diferença no longo prazo.

“Tenho uma responsabilidade pelos meus filhos. Não estou investindo milhares de dólares por mês, apenas uma pequena quantia”, diz ela. “O maior ativo que temos ao investir é o tempo.”

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Willful criou um mês a mês lista de verificação para ajudar a manter os objetivos imobiliários e outros objetivos financeiros em mente em 2026. Eles incluem completar seu RRSP para o ano fiscal de 2025 em fevereiro, centralizar as informações de sua conta em um só lugar em abril e configurar um gerenciador de senhas para suas várias contas em outubro.

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Sobre Michael McCullough

Michael é redator e editor financeiro em Duncan, BC. Ele foi editor-chefe da Canadian Business e diretor editorial da Canada Wide Media. Ele também escreve para The Globe and Mail e BCBusiness.