Quando falamos em investimento imobiliário, a maioria das pessoas pensa em aluguéis unifamiliares, propriedades de férias de curto prazo ou apartamentos multifamiliares. Mas há uma classe de activos comerciais que está a ganhar força entre os investidores mais sofisticados – e está a começar a entrar no radar dos médicos que procuram rendimento passivo e diversificação.
Estou falando de imóveis industriais.
Pode não ser tão vistoso como outras classes de activos, mas o imobiliário industrial tem sido discretamente um dos sectores mais resilientes e mais procurados ao longo dos últimos anos. E agora, os investidores individuais, incluindo os médicos, estão a ter acesso a oportunidades que antes estavam reservadas aos grandes intervenientes.
Vejamos porque este setor merece sua atenção.
Isenção de responsabilidade: Este artigo é apenas para fins informativos e educacionais e não constitui aconselhamento financeiro, jurídico ou de investimento. Qualquer investimento envolve risco e você deve consultar seu consultor financeiro, advogado ou CPA antes de tomar qualquer decisão de investimento. O desempenho passado não é indicativo de resultados futuros. O autor e entidades associadas isentam-se de qualquer responsabilidade por perdas incorridas como resultado da utilização deste material ou do seu conteúdo.
O que são imóveis industriais?
Os imóveis industriais incluem propriedades utilizadas para a produção, armazenamento e distribuição de mercadorias. Você provavelmente já passou por esses edifícios sem pensar duas vezes, mas eles são fundamentais para o funcionamento da nossa economia.
Os principais tipos incluem:
- Armazéns e centros de distribuição (pense nas instalações da Amazon e FedEx)
- Fabricação leve (operações de montagem ou embalagem)
- Armazenamento refrigerado (para distribuição alimentar ou farmacêutica)
- Espaços flexíveis (híbrido escritório-industrial)
À medida que as compras online, as entregas no mesmo dia e a diversificação da cadeia de abastecimento continuam a crescer, a necessidade de propriedades industriais bem localizadas seguiu o exemplo.
Por que o setor imobiliário industrial faz sentido para os médicos
Se você é um médico ocupado, provavelmente está procurando investimentos que ofereçam:
- Fluxo de caixa consistente
- Envolvimento ativo mínimo
- Resiliência à recessão
- Diversificação da renda clínica e do mercado de ações
O setor imobiliário industrial atende a muitas dessas caixas.
Aqui está o porquê.
1. Forte demanda de longo prazo
O comércio eletrónico veio para ficar e está a gerar uma enorme procura por centros de entrega de última milha e armazéns regionais. Ao mesmo tempo, muitas empresas estão a “relocalizar” as suas operações e a transferir a produção para mais perto de casa. Tudo isso cria demanda por logística e espaço de fabricação.
De acordo com dados da indústria, cada mil milhões de dólares em vendas de comércio eletrónico gera procura por aproximadamente 1,25 milhões de pés quadrados de espaço industrial.
2. Oferta restrita
Os custos de construção, as restrições de zoneamento e os desafios de financiamento retardaram o novo desenvolvimento. Isto significa que muitos mercados estão a enfrentar uma crise de oferta, o que apoia o crescimento e a ocupação das rendas, o que é uma boa notícia para os investidores.
3. Locações estáveis e de longo prazo
Os inquilinos industriais assinam frequentemente arrendamentos plurianuais e gastar um capital significativo personalizando o espaço para seus negócios. Isso leva a estadias mais longas e menos rotatividade.
Para investidores passivos, isso pode significar renda mais previsível em comparação com inquilinos de varejo ou residenciais.
4. Proteção contra inflação
Muitos arrendamentos industriais incluem aumentos de aluguel integrados ou estruturas de rede tripla onde os inquilinos pagam impostos, seguros e manutenção. Esses recursos podem ajudar os investidores a preservar o poder de compra ao longo do tempo.
Uma redefinição de mercado = nova oportunidade
Em uma conversa recente que tive com Jonathan SpitzChefe de Formação de Capital da Lightstone Direct, falamos sobre como o ambiente econômico atual está criando oportunidades no setor imobiliário industrial.
“Quando olhamos para onde as avaliações foram redefinidas e para o quadro da procura, o industrial é um dos setores mais favoráveis no futuro”, partilhou.
Com um desenvolvimento menos especulativo e mais foco na logística essencial, os fundamentos são fortes mesmo num ambiente de taxas de juro mais elevadas.
O que considerar antes de investir
Tal como acontece com qualquer investimento imobiliário, nem todos os negócios industriais são criados iguais. Aqui estão algumas coisas que você deve ter em mente:
- A localização é importante: Propriedades próximas a portos, rodovias e grandes áreas metropolitanas costumam ter maior demanda.
- Qualidade do inquilino: Procure inquilinos com finanças sólidas e necessidades comerciais de longo prazo.
- Tipo de recurso: Nem todos os edifícios industriais têm a mesma função. Entenda para que tipo de inquilino o espaço foi construído.
- Estrutura de acesso: A maioria dos médicos investe na indústria por meio de consórcios ou fundos privados. Conheça o patrocinador e avalie os termos.
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Industrial é ideal para você?
Se você é um médico e está pensando em como construir uma carteira de investimentos diversificada, vale a pena considerar o setor imobiliário industrial.
Oferece fundamentos sólidos, potencial de rendimento confiável e baixa correlação com outras classes de ativos, fatores importantes ao projetar um portfólio que possa apoiar seus objetivos de longo prazo.
Como qualquer investimento, você tem opções. Você pode dedicar algum tempo para aprender como obter e gerenciar essas negociações sozinho. Ou você pode optar por investir ao lado de profissionais especializados em imóveis industriais e que já tenham acesso a oportunidades de alta qualidade.
A chave é ser intencional. Quer você siga o caminho do faça-você-mesmo ou faça parceria com operadores experientes, o objetivo é o mesmo: construir um portfólio que apoie sua liberdade financeira e tranquilidade.
Quer saber mais?
Se você quiser se aprofundar neste tópico, confira meu recente episódio do Passive Income MD Podcast com Jonathan Spitz da Lightstone. Falamos sobre:
- Por que o setor industrial está atraindo mais atenção dos investidores
- O que a redefinição do mercado significa para os investidores médicos
- Como avaliar oportunidades neste espaço
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Peter Kim, MD é o fundador da MD de renda passivao criador de Academia Imobiliária Passivae oferece educação semanal por meio de seu podcast de segunda-feira, o Passive Income MD Podcast. Junte-se à nossa comunidade no Grupo de Documento de Renda Passiva no Facebook.