A estimativa com precisão do valor do imposto que você deve aos seus ganhos de 2025 começa com a compreensão dos vários faixas fiscais federais e provinciais que se aplicam a você. Abaixo, você encontrará tabelas para todos os colchetes federais, provinciais e territoriais aplicáveis à sua renda 2025. Use -os para projetar seus impostos a pagar (antes de deduções) combinando quantias federais e provinciais ou territoriais devido.
Como os suportes de impostos funcionam no Canadá?
O Canadá tem o que é conhecido como “sistema tributário progressivo”. Isso significa que uma taxa de imposto pagável aumenta à medida que sua renda ultrapassa certos limites, como etapas em uma escada.
Simplificando, quanto mais dinheiro você ganha em um ano, mais você paga como uma proporção de sua renda total para esse ano. Mas não se preocupe em perder o salário para levar para casa se você receber um grande aumento e acabar em um suporte mais alto. Todos, até os muito ricos, pagam as mesmas taxas baixas nos primeiros US $ 50.000, mais ou menos, ganham durante o ano. As taxas aumentam, no entanto, à medida que você ganha mais e entra em novos escalões de impostos – intervalos de renda onde taxas sucessivamente mais altas se aplicam. O suporte mais alto que você alcança tem o que é conhecido como seu Taxa de imposto marginal– A taxa na qual qualquer renda adicional será tributada.
A alternativa a um imposto progressivo é um imposto fixo, onde a mesma taxa se aplica a todos os contribuintes, independentemente da renda. Atualmente, nenhuma jurisdição no Canadá aplica um imposto fixo ao imposto de renda, embora a Rússia tenha um sistema tributário plano.
No sistema tributário do Canadá, existem cinco colchetes federais federais, cada um com sua própria taxa. Você também paga impostos ao governo provincial ou territorial onde mora, e cada um tem seus próprios faixas fiscais distintas. Dividimos essas estruturas tributárias para ajudá -lo a navegar de maneira eficaz de navegar em suas obrigações fiscais.
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Quais são os faixas fiscais federais no Canadá para 2025?
Os canadenses ainda estão aguardando um orçamento para 2025-26 do governo federal, que foi adiado como resultado das eleições da primavera. Até que o orçamento seja divulgado, é assim que os faixas fiscais de 2025 procuram canadenses.
Quais são os faixas fiscais federais no Canadá para 2025?
| Renda anual (tributável) | Suportes de imposto | Taxas de imposto | Impostos máximos por suporte | Imposto total máximo |
|---|---|---|---|---|
| Até US $ 57.375 | Os primeiros US $ 57.375 | 14,5%* | $ 8.319,38 | $ 8.319,38 |
| US $ 57.375 a US $ 114.750 | Os próximos US $ 57.375 | 20,5% | $ 11.761,88 | $ 20.081,26 (US $ 8.319,38 + $ 11.761,88) |
| US $ 114.750 a US $ 177.882 | Os próximos US $ 63.132 | 26% | US $ 16.414,32 | $ 36.495,58 (US $ 20.081,26 + $ 16.414,32) |
| US $ 177.882 a US $ 253.414 | Os próximos US $ 75.532 | 29% | US $ 21.904,28 | $ 58.399,86 (US $ 36.495,58 + $ 21.904,28) |
| Mais de US $ 253.414 | Mais de US $ 253.414 | 33% | n / D | n / D |
Como os colchetes fiscais federais do Canadá funcionam
No Canadá, as taxas de imposto federal se aplicam apenas ao valor que você ganha dentro de cada faixa federal. É também assim que a maioria dos colchetes provinciais também funciona – chegaremos aos abaixo.
Em 2025, o menor suporte de imposto federal se aplica aos primeiros US $ 57.375 de seus ganhos. Assim, por exemplo, se você ganhou US $ 50.000 de todas as fontes de receita tributável, incluindo seu salário, juros sobre seus investimentos não registrados e Contas de poupançabenefícios tributáveis e muito mais – você se enquadrava na primeira faixa de impostos federais do Canadá. Isso significa que você pagará 14,5% em impostos federais sobre seus US $ 50.000 em renda – US $ 7.250, sem incluir deduções e reivindicações, incluindo o valor pessoal básico (mais sobre isso mais tarde).
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Para dar outro exemplo, em maio de 2025, o salário semanal médio em todo o Canadá era de US $ 1.293,52, de acordo com Statistics Canada. Isso chega a um salário médio anual de US $ 67.263,04.
Isso significa que o trabalho médio do Canadian se enquadra no segundo faixa federal federal. Eles pagariam impostos de 14,5% sobre seus primeiros US $ 57.375 e 20,5% de impostos sobre seus US $ 9.888,04 em ganhos acima de US $ 57.375. Isso os deixa com US $ 10.346,43 em impostos federais devido (US $ 8.319,38 + US $ 2.027,05).
Como usar a tabela de suporte fiscal federal
Para usar a tabela acima, identifique as camadas que sua renda anual total se enquadra. Em seguida, subtraia o valor mínimo em dólares da sua renda anual. Multiplique o valor resultante pela taxa de imposto correspondente. Por fim, adicione o imposto total máximo do suporte anterior para estimar seus impostos federais para o ano de 2025.
Aqui está um exemplo de como você calcularia seus impostos federais, com base na receita tributável anual de US $ 60.000 em 2025.
- Identifique a camada apropriada: O valor da renda se enquadra no segundo nível, que cobre os ganhos de US $ 57.375 a US $ 114.750.
- Calcule a quantidade dentro da camada: Subtraia o limite inferior desse intervalo da sua renda anual: US $ 60.000 – US $ 57.375 = US $ 2.625.
- Determine a taxa de imposto: Para o segundo nível, a taxa de imposto é de 20,5%.
- Calcule o valor do imposto para este nível: Multiplique o valor dentro da camada pela taxa de imposto: US $ 2.625 x 0,205 = $ 538,13.
- Estime seus impostos federais totais: Para estimar o seu passivo federal total em 2025, adicione o valor do imposto desse nível ao valor total do imposto total anterior, que seria de US $ 8.319,38 (desde o primeiro nível) mais US $ 538,13, resultando em US $ 8.857,51 em impostos a pagar.
Nota sobre deduções
Esses cálculos de renda tributável ainda não levaram em consideração deduções potenciais que podem diminuir sua receita tributável, como o crédito tributário pessoal básico (US $ 16.129 para 2025), contribuições do RRSP e outras deduções. Os suportes fiscais canadenses servem como uma ferramenta para obter uma estimativa do seu passivo fiscal federal, mas o valor preciso só será determinado quando você concluir sua declaração de imposto de renda para o ano.
Suportes de impostos provinciais e territoriais no Canadá
Você ainda não terminou. Depois de calcular seus impostos federais, o próximo passo é determinar sua faixa de impostos para sua província ou território. Lembre -se de que esses cálculos não incluem nenhuma dedução de impostos em potencial, mas podem ajudar a guiá -lo sobre quaisquer oportunidades de economia de impostos, como contribuições do RRSP.
Os canadenses pagam dois níveis de tributação sobre sua renda, porque diferentes níveis de governo são responsáveis por diferentes serviços. Por exemplo, os governos provinciais gerenciam a assistência médica, enquanto a segurança nacional – incluindo as forças armadas canadenses e a Polícia Montada Real Canadense (RCMP) – cai sob a jurisdição federal. Nossos impostos contribuem para financiar esses serviços, dependendo de onde você mora. Existem também impostos municipais, mas esses não são retirados da renda e, em vez disso, são calculados com base em propriedades pertencentes ao município.
Como as faixas de renda e as taxas de impostos entre os faixas de imposto podem mudar anualmente, é crucial manter -se atualizado sobre qual suporte se aplica a você. Lembre -se de que, mesmo que as taxas de impostos permaneçam consistentes, as faixas de renda geralmente são ajustadas anualmente para explicar a inflação.