Plataformas Fintech superam corretoras bancárias em nova pesquisa

Ele descobriu que Wealthsimple foi classificado como o mais alto em satisfação geral entre os investidores DIY, com uma pontuação de 708 em 1.000 pontos, seguido por Questrade com 661 pontos. As corretoras autônomas dos seis principais bancos tiveram classificação inferior, com a BMO InvestorLine ficando em último lugar com 585 pontos, não muito longe da Scotia iTRADE com 599 pontos.

Enquanto isso, Edward Jones liderou a lista entre os investidores aconselhados com uma pontuação de satisfação de 726 pontos, seguido por ATB Wealth e Raymond James, mostrou o relatório.

Os combustíveis de investimento digital mudam para aconselhamento humano

Mike Foy, diretor-gerente de inteligência patrimonial da JD Power, disse que a pesquisa revela riscos e oportunidades para fintechs e bancos tradicionais. “As fintechs estão a conquistar investidores DIY na inovação e a colmatar a lacuna em termos de confiança, há muito considerada uma vantagem fundamental para os bancos – e sinalizando a intensificação da concorrência”, disse Foy num comunicado de imprensa na quinta-feira.

Mas ele disse que há uma oportunidade para as corretoras bancárias reterem clientes e construírem relacionamentos à medida que cresce a procura por consultores humanos, especialmente entre investidores autónomos ricos. A pesquisa mostra que quase metade dos investidores ricos do tipo DIY, com US$ 250 mil ou mais em ativos, afirmam que planejam trabalhar com um consultor no próximo ano. Alguns investidores abastados do tipo faça-você-mesmo com crianças e aqueles que usam uma plataforma do tipo robo-aconselhamento também procuravam consultar um consultor financeiro humano no curto prazo.

“Isto sugere que as ferramentas digitais não estão a substituir o aconselhamento financeiro humano, mas podem funcionar como uma porta de entrada ou trampolim, identificando as necessidades mais complexas dos investidores e empurrando-os para a orientação humana”, afirma o relatório.

Pesquisa encontra lacunas no planejamento de transferência de riqueza

A pesquisa foi baseada em respostas de 4.529 investidores aconselhados e 2.882 investidores DIY e foi realizada de setembro de 2025 a janeiro de 2026. Ela avaliou as experiências dos investidores trabalhando com uma empresa de gestão de patrimônio, tanto na qualidade de consultores quanto de DIY, e analisou diversas métricas, incluindo a facilidade de fazer negócios, resolução de problemas ou reclamações, e confiança e valor das taxas pagas.

O relatório também sugeriu que os consultores não estão a falar sobre a futura transferência de riqueza com os seus clientes mais antigos. Descobriu-se que um em cada três investidores com mais de 60 anos disse que o seu conselheiro discutiu com eles futuras transferências de riqueza e apenas 11% disseram que os seus conselheiros sugeriram reunir-se com familiares para discutir o assunto.

“Isto representa um ponto cego crítico para a indústria e uma oportunidade perdida para os consultores reterem activos e construírem relacionamentos com a próxima geração de clientes”, afirma o relatório.

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