Você já se encontrou nesta situação?
Você investe em um acordo imobiliário que parece sólido no papel. O patrocinador é experimentado, os números fazem sentido e o local é promissor. Tudo parece alinhar. Então … algo muda.
O fluxo de caixa diminui ou desaparece completamente. As distribuições estão em pausa. Você recebe uma longa atualização de investidores que termina com uma solicitação de chamada de capital.
E agora?
É disso que eu quero falar neste post. Porque se você investir por tempo suficiente, acabará por se encontrar em um acordo que tenha um desempenho inferior. E embora nunca seja divertido, não precisa atrapalhar seu progresso ou abalar sua confiança.
Veja como pensar sobre isso, como responder e como sair um investidor mais forte do outro lado.
Isenção de responsabilidade: Este artigo é apenas para fins informativos e educacionais e não constitui conselhos financeiros, legais ou de investimento. Qualquer investimento envolve riscos e você deve consultar seu consultor financeiro, advogado ou CPA antes de tomar decisões de investimento. O desempenho passado não é indicativo de resultados futuros. O autor e as entidades associadas se isenta de qualquer responsabilidade por perda incorrida como resultado do uso deste material ou de seu conteúdo.
Você não está sozinho nisso
O setor imobiliário é cíclico. No momento, estamos em uma parte difícil do ciclo, com taxas de juros mais altas, inflação e aumento dos custos operacionais. Até investidores experientes e grandes instituições estão sentindo.
Eu tive acordos que não tiveram o desempenho esperado. Alguns parecem mais coisas que o patrocinador poderia ter controlado, mas também existem algumas coisas que estavam fora de controle.
Uma em particular tinha projeções sólidas e foi criada para um refinanciamento, mas o patrocinador foi um investidor menor em outro acordo que não correu bem e que atrapalhou o refinanciamento.
Eu tive outras pessoas em que parecia que eles subscreveram um ou dois desafios, mas eles não esperavam cinco ao mesmo tempo. Eles perderam a propriedade completamente nessa.
Esses tipos de experiências picam. Mas também ensina como ser um investidor melhor e mais resiliente. E é disso que se trata este jogo.
Etapa 1: revisitar a tese de investimento
Dê um passo atrás e pergunte a si mesmo:
- Este acordo estava alinhado com seus objetivos de investimento pessoal?
- Foi projetado para produzir fluxo de caixa constante ou foi mais especulativo com uma grande vantagem em potencial?
- Você entendeu completamente os riscos que entram?
Este é um ótimo momento para analisar suas próprias expectativas e se a oportunidade realmente correspondeu à sua tolerância ao risco.
Etapa 2: Avalie a comunicação
Quando as coisas não estão indo bem, a comunicação do patrocinador é mais importante do que nunca.
Eles estão enviando atualizações consistentes? Eles são transparentes sobre os desafios e o plano daqui para frente? Ou eles são silenciosos ou excessivamente vagos?
Os melhores operadores não desaparecem quando as coisas ficam difíceis. Eles se comunicam demais, assumem a propriedade e apresentam um plano. Se você está vendo esse tipo de liderança, esse é um bom sinal, mesmo em uma situação difícil.
Etapa 3: Fale com seu CPA
Este é o passo que a maioria das pessoas ignora.
Se houver uma chance real de que o investimento possa resultar em uma perda parcial ou total, converse com seu CPA agora – não mais tarde. Pode haver maneiras de usar essa perda estrategicamente para seus impostos.
Seu CPA pode ajudá -lo:
- Entenda se você pode reivindicar uma perda passiva este ano
- Veja como isso pode compensar ganhos de capital ou reduzir futuras notas de impostos
- Planeje em torno da recuperação da depreciação se a propriedade for vendida com um prejuízo
Não se trata de desistir. Trata -se de ser inteligente com todas as partes da sua experiência de investimento, até as perdas.
Etapa 4: amplie o zoom
Pergunte a si mesmo:
- Este é um desafio de curto prazo ou uma questão de longo prazo?
- A propriedade está em um mercado sólido, mas lutando contra a execução?
- Ou existem questões mais profundas como sobrevivência ou má administração?
Além disso, veja seu portfólio. Você está muito concentrado nesse tipo de negócio ou classe de ativos? Você colocou muito capital em um operador?
Existe diversificação por um motivo. Um acordo nunca deve colocar toda a sua estratégia em risco.
Etapa 5: O que você pode aprender?
Cada acordo te ensina algo. Os com baixo desempenho geralmente ensinam a você mais.
Algumas takeaways importantes que me ajudaram e muitos em nossa comunidade:
- Veter a equipe tanto quanto o próprio negócio
- Entenda o plano de negócios, não apenas os retornos projetados
- Teste de estresse As suposições. Pergunte o que acontece se as taxas de juros subirem ou a ocupação cair
- Nunca invista uma quantia que o manteria acordado à noite se as coisas não fossem como planejado
Essas lições ficam com você. Eles aprimoram seu julgamento. E eles ajudam você a tomar melhores decisões da próxima vez.
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A mudança de mentalidade
Vou dizer isso de novo porque é importante: mesmo um mau negócio pode levar a bons resultados – se você o usar como uma oportunidade de aprendizado.
Às vezes você ganha. Às vezes você aprende.
Aprendi mais com meus acordos desafiadores do que nunca com as vitórias fáceis. Se você está lidando com um agora, quero que você saiba que não está sozinho. E isso não significa que você é um mau investidor. Isso significa que você é real.
Você tem uma comunidade
Se você estiver em um acordo que não está indo bem, eu adoraria ouvir você. Não oferecer conselhos ou julgamentos – mas para apoiá -lo e talvez até usá -lo para ajudar outras pessoas na comunidade.
Além disso, se você ainda não faz parte do nosso Newsletter de renda passiva ou comunidadeconsidere ingressar. Construímos um espaço onde médicos e profissionais podem aprender, investir mais inteligentes e navegar nessas situações exatas juntas.
Porque vamos ser sinceros … ninguém nos ensina isso na faculdade de medicina. Mas isso não significa que não podemos aprender e crescer no tipo de investidores que prosperam a longo prazo.
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Peter Kim, MD é o fundador de Renda passiva MDo criador de Academia de Imóveis Passivose oferece educação semanal através de seu podcast de segunda -feira, o podcast Passive Renda MD. Junte -se à nossa comunidade no Grupo Passivo de Doc Doc Facebook.