Um começo promissor
A InterChem Distribution Europe Oü, uma empresa especializada na importação e exportação de produtos químicos, tinha um plano para aumentar os volumes de negociação, mas não possuía finanças, por isso solicitou os fundos ausentes com um empréstimo comercial. As condições de financiamento foram rigorosas, exigindo uma garantia pessoal do único membro do conselho e proprietário, além de prometer 100% das ações da empresa. Esse projeto inicial se mostrou bem -sucedido, pois a empresa registrou um aumento de 20% no volume e 50% na lucratividade.
A empresa devolveu o dinheiro emprestado junto com os juros, definindo um História de sucesso para o primeiro empréstimo comercial de alto rendimento na plataforma. Incentivado pelo sucesso, a InterChem prosseguiu com uma segunda rodada de financiamento, com o objetivo de atingir metas de crescimento e lucratividade semelhantes, oferecendo a nossos investidores 18% de juros.
Desafios e adaptação
O cenário geopolítico mudou drasticamente em relação ao conflito da Ucrânia, após a segunda rodada de financiamento da InterChem. Apesar do ambiente turbulento, os meses iniciais mostraram desenvolvimento promissor, com a lucratividade quase dobrando. No entanto, as sanções logo se seguiram, impossibilitando o comércio direto com a Rússia. Em resposta, a Interchem adaptada redirecionando seus fluxos comerciais através da Turquia.
À medida que o prazo para reembolso de empréstimos se aproximou em 2023, a Interchem solicitou tempo adicional para devolver o empréstimo, citando que os fundos estavam presos em um banco turco. Apesar desses desafios, a Interchem continuou a atender ao empréstimo e pagar juros, embora os pagamentos tenham começado a desacelerar e se tornar irregular devido aos processos de LBC de seus bancos (lavagem de dinheiro).
Procedimentos e acordos legais
Como nenhum retorno foi realizado durante o verão, como resultado de longas negociações no outono de 2023, a Interchem e seu membro do conselho celebraram um contrato para pagar o empréstimo dentro de cinco meses. Infelizmente, este contrato não foi homenageado, pois dois prazos foram aprovados sem pagamentos. Consequentemente, o R24 iniciou o processo de falência contra a Interchem e seu membro do conselho e o único acionista Aleksei Baranov.
Os processos de falência são notoriamente longos e complexos, sem garantias de recuperar as dívidas, onde os lados opostos tendem a evitar cumprir suas obrigações de dívida. Paralelamente às audiências do tribunal, foram realizadas negociações, R24 e Interchem, juntamente com Aleksei Baranov, finalmente assinaram um acordo autenticado para o retorno da dívida, o que resultou em uma melhor situação e maior probabilidade de recuperação de fundos do que em um processo de falência. Como a empresa negocia internacionalmente, os administradores de falência tendem a evitar litígios internacionais, pois é muito demorado e imprevisível e gera custos enormes, que os credores precisam cobrir antes que quaisquer resultados sejam alcançados. De acordo com o contrato assinado, o primeiro pagamento principal está agendado para setembro de 2024, com o retorno final do principal esperado até o final de 2025. Essas datas são definidas como prazos de fronteira e se a Interchem for capaz de pagar a dívida mais cedo, ela o fará.
Um caminho estratégico a seguir
Embora a linha do tempo para reembolso seja estendida, essa estratégia é considerada mais favorável do que buscar falência. A falência interromperia as operações da Companhia, eliminando o fluxo de caixa e necessitando de financiamento adicional para disputas legais, que podem abranger 2-3 anos ou mais, sem garantias de recuperação. Portanto, este contrato de reembolso reconhecido é uma abordagem mais pragmática.
Sob os termos do contrato, as devoluções cobrirão os custos legais incorridos e os principais retornos serão distribuídos em partes iguais a todos os investidores em todas as etapas. Os investidores podem antecipar o primeiro pagamento até o final de setembro de 2024. Se a troca não conseguir fazer o pagamento, o contrato com notificada fornece opções para procedimentos de execução sem uma ordem judicial, o que é um processo muito mais rápido que a falência.
Compreender os riscos
Os empréstimos comerciais carregam riscos inerentemente, que se materializaram no caso da Interchem. É essencial reconhecer a natureza arriscada dos empréstimos comerciais e as implicações que podem ter nos investidores.
Em conclusão, o acordo autenticado oferece uma solução viável para o reembolso da dívida. Embora a linha do tempo seja estendida, ela melhora significativamente a posição de nosso investidor para recuperar seu capital investido. As opções alternativas envolvem disputas e custos legais prolongados com resultados incertos.